Umschuldung
Wir bieten Ihnen Finanzierungslösungen, um alle
Kredite und Forderungen zusammenzuführen.
Dadurch können Sie in der Regel bis zu 50 %
Ihrer monatlichen Ratenlast einsparen.
Umfinanzierung Immobilie
Eine Umschuldung einer Immobilie bezieht sich auf den Prozess, bei dem ein bestehendes Immobiliendarlehen mit einem neuen Immobiliendarlehen abgelöst wird.
Die Gründe für eine Umschuldung einer Immobilie können vielfältig sein. Ein häufiger Grund ist, dass der Immobilieneigentümer bessere Konditionen erhält, die zu niedrigeren monatlichen Zahlungen führen. Eine Umfinanzierung kann aber auch durch eine Kreditkündigung oder Ablehnung der Nachfinanzierung zwingend notwendig sein, um den Verlust der Immobilie zu vermeiden.
Vor einer Umschuldung sollte der Immobilieneigentümer eine umfassende Überprüfung seiner finanziellen Situation durchführen lassen.
- Kreditexperte konsultieren: Analyse der Situation, Auswahl des möglichen Darlehensgebers und Beantragung der Finanzierung
Insgesamt ist eine Umschuldung einer Immobilie eine wertvolle Option für Immobilieneigentümer, die ihre Finanzen verbessern und ihre monatlichen Zahlungen reduzieren möchten oder müssen.
Unser Versprechen an Sie:
Ihre Anfrage ist selbstverständlich kostenfrei und unverbindlich. Es gibt bei uns keine Vorkosten oder versteckte Kosten. Unsere Zusammenarbeit mit Ihnen ist transparent, ehrlich und vertrauensvoll.
Sollten Sie sich für eine Umschuldung interessieren, auch wenn Ihr Anliegen hier nicht aufgeführt ist, dann scheuen Sie sich nicht und stellen Sie noch heute eine unverbindliche und kostenfreie Anfrage. Sie können Ihre Anfrage an uns telefonisch richten oder ganz einfach über unser Anfrageformular.
Leider können wir nicht bei jedem Anliegen helfen, beachten Sie dazu bitte unsere Ausschlüsse.
Melden Sie sich noch heute über unsere Online-Anfrage oder nutzen Sie unseren telefonischen Sofort-Check:
Ihre persönliche Anfrage an uns
Stets zu unserer vollsten Zufriedenheit…
Stets zu unserer vollsten Zufriedenheit ist meine ehrliche Bewertung für die Firma ISA Suhl. Erst war ich etwas skeptisch weil alle Bewertungen 5 Sterne sind. Ich kann mich dem nur anschließen und wenn es 100 Sterne geben würde bekäme die Firma 100 Sterne von mir. Zukunft braucht menschlichkeit, nach diesem Motto arbeiten Herr Paule und Frau Rockstein. Ich bin sehr dankbar weil mir keine Bank oder Bausparkasse geholfen hätte. Alle haben mich im Stich gelassen. Herr Paule war sich nicht zu schade, hat die Strecke von 350 km auf sich genommen und hat mir mit seinem Wissen die Augen geöffnet. Jetzt durch die Umschuldung geht’s mir gut, ich kann meine Schulden gemütlich abbezahlen, kann wieder Leben und schlafen, kann mir wieder was gönnen und brauch keine Angst mehr haben das mein Haus verkauft wird. Ich würde jedem, der finanzielle Sorgen hat empfehlen, sich mit ISA Suhl in Verbindung zu setzen. Nichts ist unmöglich für dieses Team. Ihr seid ausgezeichnet, meine Retter aus größter Not. Danke, danke, danke für alles. 👍 Josef Reitberger
Beste Bank!
Wir sind so dankbar!
Alles sah hoffnungslos und aussichtslos aus..Doch Herr Paule hats möglich gemacht! Er hat uns und unseren äusserst schwierigen Fall nie aufgegeben. Wir können die Bank sowie Herrn Paule nur wärmstens empfehlen!
Wir danken Ihnen aus tiefsten Herzen.
Ein halbes Jahr lang haben wir gekämpft und gebangt mit Erfolg!!!
Die Bank ist zuverlässig und hält was sie verspricht!
Mein Sohn und ich danken für alles und würden immer wieder auf die Bank zurückkommen!!!!!
Macht weiter so, ihr seit toll.
Lg Hempel
Patrycja
Ich kann Frau Rockstein von ganzem Herzen empfehlen. Ohne sie hätte ich heute meine Wohnung nicht. Trotz meiner Schufa-Eintragung habe ich einen Immobilienkredit bekommen. Eine sehr engagierte, hilfsbereite und von Anfang bis Ende alles koordinierende Kreditberaterin. Sie hatte die ganze Zeit alles im Griff. Ich habe mich sehr gut betreut gefühlt.
Wir sind super beraten worden
Wir sind super beraten worden, sie sind sehr kompetent und freundlich selbst nach den Geschäftszeiten immer erreichbar
Herr Uwe Paule (isasuhl) hat uns sehr…
Herr Uwe Paule (isasuhl) hat uns sehr gut beraten. Sehr gute Beratung, freundlich ,hilfsbereit und vorallem Kompetent. Kann ich nur empfehlen
Es war eine sehr gute Zusammenarbeit…
Es war eine sehr gute Zusammenarbeit Mach einigen Widrigkeiten hatten wir es endlich geschafft.Frau Rockstein hat uns sehr gut beraten. Wir konnten mit allen zu ihr kommen Sie hatte immer ein Ohr für uns. Jetzt läuft alles.Vielen lieben Dank
Freundlich, hilfsbereit, kompetent
Vielen Dank für die freundliche Unterstützung.
Dank Frau Rockstein gab's ein Happy End beim Notar
Vor einigen Wochen hatte ich mich über das Anmeldeformular bei der ISA Suhl wegen einer ImmoFinanzierung trotz Schufa angefragt und erhielt am nächsten Tag einen Rückruf von Frau Rockstein und mir wurde alles sehr ausführlich erklärt und ich besichtigte ein Haus nach den Anderen und jedes Mal prüfte Frau Rockstein alles genaustens und ohne ihre hervorragende Fachkompetenz hätte es für mich kein Happy End beim Notar gegeben.
Ich kann Frau Rockstein und ihr Team der ISA Suhl zu 100% weiterempfehlen, da Frau Rockstein für ihre Kunden einsteht und das Unmögliche möglich macht und zu jeder Zeit meine aufkommenden Fragen geduldig und transparent beantwortet und erklärt hat.
Vielen lieben Dank.
Ich kann Frau Rockstein und ihr Team von der ISA Suhl zu 100% weiterempfehlen.
Uneingeschränkte Empfehlung
Uneingeschränkte Empfehlung – besser geht’s nicht!
Ich kann ISA Suhl mit bestem Gewissen weiterempfehlen! Vom ersten Gespräch bis zur finalen Umsetzung lief alles absolut reibungslos, professionell und gleichzeitig persönlich.
Besonders hervorheben möchte ich Frau Rockstein und Herrn Paule, die sich mit unglaublich viel Engagement, Fachwissen und Herzblut für meine Finanzierung eingesetzt haben. Ich hatte nie das Gefühl, nur „eine Nummer“ zu sein – sondern wirklich einen Partner an meiner Seite zu haben, dem meine Situation wichtig war.
Selbst bei schwierigen Voraussetzungen wurde lösungsorientiert und schnell gehandelt. Rückrufe kamen zuverlässig, alles wurde verständlich erklärt, und ich hatte jederzeit das Gefühl, in besten Händen zu sein.
Was andere Banken nicht möglich machen wollten, wurde hier unkompliziert und effizient realisiert. Ich bin mehr als dankbar – ohne ISA Suhl wäre mein Traum vom Eigenheim wohl nicht in Erfüllung gegangen.
Ein riesengroßes Dankeschön – 100 % Weiterempfehlung!
Wir sind komplett zufrieden mit dem…
Wir sind komplett zufrieden mit dem Service. Es war reibungslos, schnell und unkompliziert. Ansprechpartner ist jederzeit verfügbar. Ohne euren Einsatz hätten wir garantiert wieder eine Ablehnung erhalten. Danke dafür.
f.a.q.
Häufig gestellte Fragen
Ja, Sie können auch Privatkredite, Autofinanzierungen, Kreditkarten, Dispo usw. in Form einer Immobilienfinanzierung zusammenfassen und so umschulden. Dadurch erreichen Sie oftmals bis zu 50 % Rateneinsparung. Man kann Immobilienfinanzierungen bestehen lassen und nachrangig durch ein neues Grundschulddarlehen diese Umschuldung vornehmen. Selbst bei negativer Schufa können solche Umschuldungen durchgeführt werden. Verbindlichkeiten von Inkasso o.ä. können problemlos mit abgelöst werden.
Das ist problemlos möglich, die Verbindlichkeiten in der Schufa werden mit abgelöst.
Sie können Ihre Immobilie egal in welchem Alter bis zu bestimmten Beleihungsgrenzen problemlos beleihen.
Ja, man kann auch bei offenen oder erledigten Schufaeinträgen eine Umschuldung vornehmen. Meist kann so auch die monatliche Belastung bis zu 50 % gesenkt, wenn man teure Privatkredite, Dispo´s, Kreditkarten usw. ablöst und zusammenfasst.
Ein Nachrangdarlehen ist eine Immobilienfinanzierung die im Rang nach einem anderen, bereits bestehenden Grundschuldgläubiger, im Grundbuch besichert. Kommt es zur Zwangsversteigerung wird erst der Gläubiger im 1. Rang bedient und dann erst der Nachranggläubiger. Dadurch hat der Nachranggläubiger ein erhöhtes Risiko bei der Kreditvergabe. Mit einem Nachrangdarlehen kann man z.B. Privatkredite und/oder andere Verbindlichkeiten umschulden und zusammenfassen. Dadurch können die monatlichen Ratenbelastungen bis zu 50 % gesenkt werden.
Ja, man kann auch dann eine Kreditzusammenfassung anstreben. Man sichert derartige Finanzierungen auf eine Immobilie ab.
Ja, das ist immer möglich. Sie können in Form eines Grundschulddarlehens Kapitalbeschaffungen auch zur freien Verwendung aufnehmen. Es ist auch möglich dieses Grundschulddarlehen nachrangig hinter Ihrer bestehenden Immobilienfinanzierung aufzunehmen.
Sie können Ihre Immobilie bis zu gewissen Beleihungsgrenzen über ein Grundschulddarlehen problemlos beleihen.
Erfragen Sie unbedingt die Gründe für die Ablehnung. Banken haben unterschiedliche Bewertungskriterien bei Haushaltsrechnungen, Schufabewertung (Score) usw. es lohnt sich immer hier auch andere Banken anzufragen.
Sie können aus bestehenden Immobilienkrediten mit Zinsfestschreibung erschwert aussteigen. Es gibt jedoch Umstände, welche Ihnen den Ausstieg trotzdem ermöglichen. Hierzu muss man immer die individuellen Umstände betrachten.
Ja, Sie können bestehende Kredite (Konsumentendarlehen, Autofinanzierungen, Kreditkartensalden usw. über ein grundschuldbesichertes Darlehen auch nachrangig umfinanzieren. Meist bekommt man so eine Ratenentlastung von bis zu 50 %.
Sollte Ihre Zinsfestschreibung ausgelaufen sein, können Sie zu jeder anderen Bank umschulden. Sollten Sie sich noch in der Zinsfestschreibung befinden, kann man unter gewissen Umständen auch aus laufenden Finanzierungen aussteigen. Diese sind individuell zu prüfen. Durch Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung kann man so auch eher aus dem bestehenden Immobilienkredit aussteigen. Man muss das im Einzelfall genau prüfen, ob die vorzeitige Umschuldung auch finanziell Sinn macht.
Ja, durch die Prüfung einer Umschuldung. Man kann so verschiedene Vergleiche und Berechnungen durchführen, die Tilgung anpassen oder andere Kredite mit umschulden, um so die monatlichen Kreditraten zu senken. Eine Gesamtumschuldung kann hohe monatliche Ratenentlastungen bringen.
Ja, denn es gibt außer der Möglichkeit bei Verkauf der Immobilie eine weitere Möglichkeit aus bestehenden Immobilienfinanzierungen vorzeitig „auszusteigen“. Es kann eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen. Aufgrund der im Moment steigenden Zinsen, ist es möglich, dass keine Vorfälligkeit anfällt, sondern nur eine Gebühr. Das kann man vorab prüfen und berechnen.
Ja, denn außer bei Verkauf der Immobilie kann man auch bei Ablehnung einer Nachfinanzierung vorzeitig aus dem Darlehensvertrag „aussteigen“. Eine Vorfälligkeitsentschädigung kann anfallen, muss aber nicht. Das hängt vom vereinbarten Zins ab. Eine Berechnung ist vorab problemlos möglich.
Ja, denn durch die im Moment steigenden Zinsen kann eine Vorfälligkeitsentschädigung auch vollständig entfallen. Man zieht bei der Berechnung der Vorfälligkeit den Wiederanlagezins heran. Ist der vereinbarte Zins bei der abzulösenden Bank niedriger, fällt keine Vorfälligkeit, sondern nur eine Gebühr für die Berechnung an.