Umschuldung
Wir bieten Ihnen Finanzierungslösungen, um alle
Kredite und Forderungen zusammenzuführen.
Dadurch können Sie in der Regel bis zu 50 %
Ihrer monatlichen Ratenlast einsparen.
Umfinanzierung Immobilie
Eine Umschuldung einer Immobilie bezieht sich auf den Prozess, bei dem ein bestehendes Immobiliendarlehen mit einem neuen Immobiliendarlehen abgelöst wird.
Die Gründe für eine Umschuldung einer Immobilie können vielfältig sein. Ein häufiger Grund ist, dass der Immobilieneigentümer bessere Konditionen erhält, die zu niedrigeren monatlichen Zahlungen führen. Eine Umfinanzierung kann aber auch durch eine Kreditkündigung oder Ablehnung der Nachfinanzierung zwingend notwendig sein, um den Verlust der Immobilie zu vermeiden.
Vor einer Umschuldung sollte der Immobilieneigentümer eine umfassende Überprüfung seiner finanziellen Situation durchführen lassen.
- Kreditexperte konsultieren: Analyse der Situation, Auswahl des möglichen Darlehensgebers und Beantragung der Finanzierung
Insgesamt ist eine Umschuldung einer Immobilie eine wertvolle Option für Immobilieneigentümer, die ihre Finanzen verbessern und ihre monatlichen Zahlungen reduzieren möchten oder müssen.
Unser Versprechen an Sie:
Ihre Anfrage ist selbstverständlich kostenfrei und unverbindlich. Es gibt bei uns keine Vorkosten oder versteckte Kosten. Unsere Zusammenarbeit mit Ihnen ist transparent, ehrlich und vertrauensvoll.
Sollten Sie sich für eine Umschuldung interessieren, auch wenn Ihr Anliegen hier nicht aufgeführt ist, dann scheuen Sie sich nicht und stellen Sie noch heute eine unverbindliche und kostenfreie Anfrage. Sie können Ihre Anfrage an uns telefonisch richten oder ganz einfach über unser Anfrageformular.
Leider können wir nicht bei jedem Anliegen helfen, beachten Sie dazu bitte unsere Ausschlüsse.
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Dank Frau Rockstein gab's ein Happy End beim Notar
Vor einigen Wochen hatte ich mich über das Anmeldeformular bei der ISA Suhl wegen einer ImmoFinanzierung trotz Schufa angefragt und erhielt am nächsten Tag einen Rückruf von Frau Rockstein und mir wurde alles sehr ausführlich erklärt und ich besichtigte ein Haus nach den Anderen und jedes Mal prüfte Frau Rockstein alles genaustens und ohne ihre hervorragende Fachkompetenz hätte es für mich kein Happy End beim Notar gegeben.
Ich kann Frau Rockstein und ihr Team der ISA Suhl zu 100% weiterempfehlen, da Frau Rockstein für ihre Kunden einsteht und das Unmögliche möglich macht und zu jeder Zeit meine aufkommenden Fragen geduldig und transparent beantwortet und erklärt hat.
Vielen lieben Dank.
Ich kann Frau Rockstein und ihr Team von der ISA Suhl zu 100% weiterempfehlen.
Uneingeschränkte Empfehlung
Uneingeschränkte Empfehlung – besser geht’s nicht!
Ich kann ISA Suhl mit bestem Gewissen weiterempfehlen! Vom ersten Gespräch bis zur finalen Umsetzung lief alles absolut reibungslos, professionell und gleichzeitig persönlich.
Besonders hervorheben möchte ich Frau Rockstein und Herrn Paule, die sich mit unglaublich viel Engagement, Fachwissen und Herzblut für meine Finanzierung eingesetzt haben. Ich hatte nie das Gefühl, nur „eine Nummer“ zu sein – sondern wirklich einen Partner an meiner Seite zu haben, dem meine Situation wichtig war.
Selbst bei schwierigen Voraussetzungen wurde lösungsorientiert und schnell gehandelt. Rückrufe kamen zuverlässig, alles wurde verständlich erklärt, und ich hatte jederzeit das Gefühl, in besten Händen zu sein.
Was andere Banken nicht möglich machen wollten, wurde hier unkompliziert und effizient realisiert. Ich bin mehr als dankbar – ohne ISA Suhl wäre mein Traum vom Eigenheim wohl nicht in Erfüllung gegangen.
Ein riesengroßes Dankeschön – 100 % Weiterempfehlung!
Wir sind komplett zufrieden mit dem…
Wir sind komplett zufrieden mit dem Service. Es war reibungslos, schnell und unkompliziert. Ansprechpartner ist jederzeit verfügbar. Ohne euren Einsatz hätten wir garantiert wieder eine Ablehnung erhalten. Danke dafür.
ISA Suhl für uns der perfekte Ansprechpartner auch bei schwierigen Fällen
Vor einigen Wochen sind wir auf die Isa Suhl gestoßen. Auf der Internetseite haben wir das Kontaktformular ausgefüllt und hatten dann am nächsten Tag schon ein durchweg positives Telefonat mit Herrn Paule. Da es um eine Immobilienfinazierung ging,mussten wir einige Unterlagen dazu einreichen. Die Bearbeitung übernahm dann aber Frau Rockstein. Egal was es zu regeln gab, was eingereicht werden musste etc. Sie hat alles für uns im Handumdrehen erledigt. Wir sind total begeistert über den Ablauf, über ihre Arbeit die Sie bisher für uns leistet hat und darüber, das Sie immer
für uns erreichbar war bzw. noch ist. Egal ob es nach Feierabend,oder am Wochenende ist. Für Fragen ist sie immer mit ihrer freundlichen Art für uns da. Schade das man nur 5 Sterne geben kann, denn die Isa Suhl hätte deutlich mehr verdient. Danke an Frau Rockstein und auch Herrn Paule, denn ohne Sie hätten, wir uns unserem Traum vom Eigenheim nicht erfüllen können. Tausend Dank für Ihre Mühe, ihre Geduld und einfach für alles.
Absolute Zufriedenheit
Wir sind absolut zufrieden.
Der gesamte Prozess war unkompliziert, transparent und schnell, auch bei komplizierteren/ schwiererigen Fällen.
Besonders der freundliche und kompetente Kundenservice hat mich überzeugt. Wir können Frau Rockstein nur weiterempfehlen!
Ich bin absolut zufrieden.
Ich bin absolut zufrieden.
Der gesamte Prozess war unkompliziert, transparent und schnell.
Ich wurde bestens beraten.
Besonders der freundliche und kompetente Kundenservice hat mich überzeugt. Ich kann Frau Rockstein nur weiterempfehlen!
bemerkenswerter Kompetenz auf all meine Fragen
Ich wandte mich mit einigen für mich sehr wichtigen Anliegen an Sandra Rockstein. Ihre Reaktion war beeindruckend – sie antwortete nicht nur umgehend, sondern auch mit bemerkenswerter Kompetenz auf all meine Fragen!
Der Kontakt mit Sandra Rockstein war durchweg positiv und hilfreich. Ich schätze ihre Unterstützung außerordentlich und betrachte sie als äußerst wertvolle Ansprechpartnerin.
Aufgrund dieser hervorragenden Erfahrung werde ich Sandra Rockstein definitiv in meinem Bekanntenkreis weiterempfehlen und kann ihre Dienste nur wärmstens empfehlen!
Große Empfehlung / vollste Zufriedenheit
Wir sind bei unsere Suche nach einer Bank für einen Hauskauf auf diese Firma gestoßen. Wir hatten Frau Rockstein als Beraterin sie ist eine sehr nette / kompetente und zuvorkommende Person. Sie unterstützt wo sie nur kann. Wir waren mit ihrer Beratung wirklich sehr zufrieden. Bei allen Fragen konnte man sich bei ihr melden und hat wirklich in kürzester Zeit eine Antwort bekommen.
Auch die komplette Anfrage ging so schnell das hat uns wirklich überrascht. Wir können ISA Suhl daher nur bestens empfehlen.
Wir sind sehr zufrieden das wir uns für diesen Bankpartner entschieden haben.
Danke für alles
Vielen Dank für alles und für die tolle Unterstützung zu meiner recht komplizierten Kreditangelegenheit. H.
Wir sind sehr zufrieden gewesen
Wir sind sehr zufrieden gewesen haben uns geholfen arbeiten sehr professionell immer freundlich und auch als Ansprechpartner immer für einen da.
Danke
f.a.q.
Häufig gestellte Fragen
Ja, Sie können auch Privatkredite, Autofinanzierungen, Kreditkarten, Dispo usw. in Form einer Immobilienfinanzierung zusammenfassen und so umschulden. Dadurch erreichen Sie oftmals bis zu 50 % Rateneinsparung. Man kann Immobilienfinanzierungen bestehen lassen und nachrangig durch ein neues Grundschulddarlehen diese Umschuldung vornehmen. Selbst bei negativer Schufa können solche Umschuldungen durchgeführt werden. Verbindlichkeiten von Inkasso o.ä. können problemlos mit abgelöst werden.
Das ist problemlos möglich, die Verbindlichkeiten in der Schufa werden mit abgelöst.
Sie können Ihre Immobilie egal in welchem Alter bis zu bestimmten Beleihungsgrenzen problemlos beleihen.
Ja, man kann auch bei offenen oder erledigten Schufaeinträgen eine Umschuldung vornehmen. Meist kann so auch die monatliche Belastung bis zu 50 % gesenkt, wenn man teure Privatkredite, Dispo´s, Kreditkarten usw. ablöst und zusammenfasst.
Ein Nachrangdarlehen ist eine Immobilienfinanzierung die im Rang nach einem anderen, bereits bestehenden Grundschuldgläubiger, im Grundbuch besichert. Kommt es zur Zwangsversteigerung wird erst der Gläubiger im 1. Rang bedient und dann erst der Nachranggläubiger. Dadurch hat der Nachranggläubiger ein erhöhtes Risiko bei der Kreditvergabe. Mit einem Nachrangdarlehen kann man z.B. Privatkredite und/oder andere Verbindlichkeiten umschulden und zusammenfassen. Dadurch können die monatlichen Ratenbelastungen bis zu 50 % gesenkt werden.
Ja, man kann auch dann eine Kreditzusammenfassung anstreben. Man sichert derartige Finanzierungen auf eine Immobilie ab.
Ja, das ist immer möglich. Sie können in Form eines Grundschulddarlehens Kapitalbeschaffungen auch zur freien Verwendung aufnehmen. Es ist auch möglich dieses Grundschulddarlehen nachrangig hinter Ihrer bestehenden Immobilienfinanzierung aufzunehmen.
Sie können Ihre Immobilie bis zu gewissen Beleihungsgrenzen über ein Grundschulddarlehen problemlos beleihen.
Erfragen Sie unbedingt die Gründe für die Ablehnung. Banken haben unterschiedliche Bewertungskriterien bei Haushaltsrechnungen, Schufabewertung (Score) usw. es lohnt sich immer hier auch andere Banken anzufragen.
Sie können aus bestehenden Immobilienkrediten mit Zinsfestschreibung erschwert aussteigen. Es gibt jedoch Umstände, welche Ihnen den Ausstieg trotzdem ermöglichen. Hierzu muss man immer die individuellen Umstände betrachten.
Ja, Sie können bestehende Kredite (Konsumentendarlehen, Autofinanzierungen, Kreditkartensalden usw. über ein grundschuldbesichertes Darlehen auch nachrangig umfinanzieren. Meist bekommt man so eine Ratenentlastung von bis zu 50 %.
Sollte Ihre Zinsfestschreibung ausgelaufen sein, können Sie zu jeder anderen Bank umschulden. Sollten Sie sich noch in der Zinsfestschreibung befinden, kann man unter gewissen Umständen auch aus laufenden Finanzierungen aussteigen. Diese sind individuell zu prüfen. Durch Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung kann man so auch eher aus dem bestehenden Immobilienkredit aussteigen. Man muss das im Einzelfall genau prüfen, ob die vorzeitige Umschuldung auch finanziell Sinn macht.
Ja, durch die Prüfung einer Umschuldung. Man kann so verschiedene Vergleiche und Berechnungen durchführen, die Tilgung anpassen oder andere Kredite mit umschulden, um so die monatlichen Kreditraten zu senken. Eine Gesamtumschuldung kann hohe monatliche Ratenentlastungen bringen.
Ja, denn es gibt außer der Möglichkeit bei Verkauf der Immobilie eine weitere Möglichkeit aus bestehenden Immobilienfinanzierungen vorzeitig „auszusteigen“. Es kann eine Vorfälligkeitsentschädigung anfallen. Aufgrund der im Moment steigenden Zinsen, ist es möglich, dass keine Vorfälligkeit anfällt, sondern nur eine Gebühr. Das kann man vorab prüfen und berechnen.
Ja, denn außer bei Verkauf der Immobilie kann man auch bei Ablehnung einer Nachfinanzierung vorzeitig aus dem Darlehensvertrag „aussteigen“. Eine Vorfälligkeitsentschädigung kann anfallen, muss aber nicht. Das hängt vom vereinbarten Zins ab. Eine Berechnung ist vorab problemlos möglich.
Ja, denn durch die im Moment steigenden Zinsen kann eine Vorfälligkeitsentschädigung auch vollständig entfallen. Man zieht bei der Berechnung der Vorfälligkeit den Wiederanlagezins heran. Ist der vereinbarte Zins bei der abzulösenden Bank niedriger, fällt keine Vorfälligkeit, sondern nur eine Gebühr für die Berechnung an.