Umschuldung & Umfinanzierung – Kostensenkung bis zu 50% Ihrer Rate
Umschulden trotz Schufa?
Ihre Kreditraten wachsen Ihnen über den Kopf?
Damit sind Sie nicht alleine. Viele unserer Kunden schaffen Ihre monatlichen Verpflichtungen und Kreditraten gerade noch so oder haben bereits Zahlungsschwierigkeiten, welche die Existenz bedrohen. Schnell kann dies zu einer Kreditkündigung und einer negativen Schufa führen. Im schlimmsten Fall kommt es jedoch zur Einleitung der Zwangsversteigerung für Ihre Immobile. Lassen Sie es nicht soweit kommen.
Haus umschulden?
Wie läuft eine Umschuldung ab:
- Sie haben eine Immobilienfinanzierung, Bauspardarlehen, Privatkredite und sonstige Verbindlichkeiten. Ihre Ratenverpflichtungen (Privatkredite, Kreditkarten, Dispo, Rechnungen o.ä.) sind sehr hoch und für Sie kaum noch bezahlbar.
- Sie möchten für eine Kapitalbeschaffung oder Ablösung von Verbindlichkeiten Ihre Immobilie nochmals beleihen, haben aber schon eine Grundschuld/Hypothek auf der Immobilie.
- Ein oder mehrere Gläubiger wollen Ihre Immobilie zur Versteigerung bringen.
- Sie haben eine oder mehrere Kreditkündigungen erhalten oder stehen kurz davor.
- Die Bank/der Gläubiger droht Ihnen mit der Zwangsversteigerung Ihrer Immobilie oder hat diese bereits ins Grundbuch eingetragen und/oder Ihnen die Grundschuld gekündigt.
- Sie haben bereits Anfragen bei anderen Banken gestartet und wurden aufgrund eines schlechten Score-Wertes abgelehnt.
- Ihre Schufa hat erledigte oder unerledigte Negativmerkmale.
- Eine Anschlussfinanzierung bei Ihrer Bank wurde abgelehnt.
- Sie wurden bei anderen Banken aufgrund Ihres Alters abgelehnt.
- Ihre Bank wollte nicht im 2. Rang finanzieren (Nachrangdarlehen).
Sollten Sie ein anderes Anliegen bezüglich Ihrer Immobilie und einer Umfinanzierung haben, dann scheuen Sie sich nicht, uns auch dazu zu kontaktieren. Kostensenkung bis zu 50% Ihrer Rate mit unserer Hilfe. Ihre Anfrage ist völlig kostenfrei und unverbindlich.
Anschlussfinanzierung abgelehnt? Haus umfinanzieren?
Umfinanzierung Ihrer Immobilie – Unser Versprechen an Sie:
- Wir helfen Ihnen ohne Vorkosten oder versteckte Kosten.
- Ihre Anfrage ist unverbindlich.
- Unsere Experten geben Ihnen eine sofortige Aussage zur Machbarkeit Ihrer Finanzierung und erklären Ihnen den genauen Ablauf, von der Einreichung bis zur Kreditentscheidung.
- Wir berechnen Ihnen die optimale Lösung für Ihre Umfinanzierung.
- Grundschulddarlehen mit Zinsfestschreibung können aufgrund der noch bestehenden Zinsfestschreibung und einer evtl. anfallenden Vorfälligkeit, bestehen bleiben.
- Wir helfen Ihnen bei der Kreditzusammenfassung und einer Ratenentlastung bis zu 50 %.
- Wir wenden eine Kreditkündigung und drohende Zwangsversteigerung durch die Umschuldung ab.
- Eintragungen in der Schufa oder ein schlechter Score sind bei unseren Finanzierungen kein Hindernis.
- Ihre Alter spielt bei der Finanzierung nur bei der Höhe der Beleihung Ihrer Immobilie eine Rolle.
- Wir bieten Ihnen auch Nachrangfinanzierungen an.
- Wir bieten Ihnen eine kostenfreie Analyse zur Einschätzung Ihrer Kredite, Verbindlichkeiten, Bonität und der Immobilie.
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(unverbindlich und ohne Vorkosten)
Häufig gestellte Fragen
Kann ich auch Privatkredite auf eine Immobilie umschulden?
Ja, Sie können auch Privatkredite, Autofinanzierungen, Kreditkarten, Dispo usw. in Form einer Immobilienfinanzierung zusammenfassen und so umschulden. Dadurch erreichen Sie oftmals bis zu 50 % Rateneinsparung. Man kann Immobilienfinanzierungen bestehen lassen und nachrangig durch ein neues Grundschulddarlehen diese Umschuldung vornehmen. Selbst bei negativer Schufa können solche Umschuldungen durchgeführt werden. Verbindlichkeiten von Inkasso o.ä. können problemlos mit abgelöst werden.
Ich möchte meine unbelastete Immobilie beleihen, habe aber eine negative Schufa?
Das ist problemlos möglich, die Verbindlichkeiten in der Schufa werden mit abgelöst.
Ich möchte meine Immobilie beleihen, wurde aber aufgrund meines Alters abgelehnt?
Sie können Ihre Immobilie egal in welchem Alter bis zu bestimmten Beleihungsgrenzen problemlos beleihen.
Ist eine Umschuldung trotz negativer Schufa möglich?
Ja, man kann auch bei offenen oder erledigten Schufaeinträgen eine Umschuldung vornehmen. Meist kann so auch die monatliche Belastung bis zu 50 % gesenkt, wenn man teure Privatkredite, Dispo´s, Kreditkarten usw. ablöst und zusammenfasst.
Was ist ein Nachrangdarlehen?
Ein Nachrangdarlehen ist eine Immobilienfinanzierung die im Rang nach einem anderen, bereits bestehenden Grundschuldgläubiger, im Grundbuch besichert. Kommt es zur Zwangsversteigerung wird erst der Gläubiger im 1. Rang bedient und dann erst der Nachranggläubiger. Dadurch hat der Nachranggläubiger ein erhöhtes Risiko bei der Kreditvergabe. Mit einem Nachrangdarlehen kann man z.B. Privatkredite und/oder andere Verbindlichkeiten umschulden und zusammenfassen. Dadurch können die monatlichen Ratenbelastungen bis zu 50 % gesenkt werden.
Kann ich meine Kredite auch bei negativer Schufa zusammenfassen?
Ja, man kann auch dann eine Kreditzusammenfassung anstreben. Man sichert derartige Finanzierungen auf eine Immobilie ab.
Ist eine Kapitalbeschaffung für Hausbesitzer möglich?
Ja, das ist immer möglich. Sie können in Form eines Grundschulddarlehens Kapitalbeschaffungen auch zur freien Verwendung aufnehmen. Es ist auch möglich dieses Grundschulddarlehen nachrangig hinter Ihrer bestehenden Immobilienfinanzierung aufzunehmen.
Kann man eine bestehende Immobilie beleihen?
Sie können Ihre Immobilie bis zu gewissen Beleihungsgrenzen über ein Grundschulddarlehen problemlos beleihen.
Was machen wenn die Umschuldung abgelehnt wurde?
Erfragen Sie unbedingt die Gründe für die Ablehnung. Banken haben unterschiedliche Bewertungskriterien bei Haushaltsrechnungen, Schufabewertung (Score) usw. es lohnt sich immer hier auch andere Banken anzufragen.
Wie kann ich mein Haus umschulden?
Sie können aus bestehenden Immobilienkrediten mit Zinsfestschreibung erschwert aussteigen. Es gibt jedoch Umstände, welche Ihnen den Ausstieg trotzdem ermöglichen. Hierzu muss man immer die individuellen Umstände betrachten.
Kann ich bestehende Kredite durch eine Baufinanzierung umschulden?
Ja, Sie können bestehende Kredite (Konsumentendarlehen, Autofinanzierungen, Kreditkartensalden usw. über ein grundschuldbesichertes Darlehen auch nachrangig umfinanzieren. Meist bekommt man so eine Ratenentlastung von bis zu 50 %.
Wie funktioniert die Umfinanzierung vom Haus?
Sollte Ihre Zinsfestschreibung ausgelaufen sein, können Sie zu jeder anderen Bank umschulden. Sollten Sie sich noch in der Zinsfestschreibung befinden, kann man unter gewissen Umständen auch aus laufenden Finanzierungen aussteigen. Diese sind individuell zu prüfen. Durch Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung kann man so auch eher aus dem bestehenden Immobilienkredit aussteigen. Man muss das im Einzelfall genau prüfen, ob die vorzeitige Umschuldung auch finanziell Sinn macht.
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